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いくら貯まる?いつ貯まる?財形貯蓄利用時のシミュレーション方法

2016年05月12日更新

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はじめに

財形貯蓄を考える上で、

  • 「どれぐらい貯まるのかな?」
  • 「○○円貯めるのにどれぐらいの期間がかかるのかな?」

という疑問はつきものだと思います。

ここでは、中央労働金庫の「積立シミュレーション」を使って、財形貯蓄利用時のシミュレーション方法についてご紹介します。

正確な数値を出す試算するものではないので、あくまで目安として使いましょう。

積立合計額のシミュレーション方法

毎月の積立額と一時金(ボーナス)を一定期間積み立てると、貯蓄残高がどれくらいになるのかシミュレーションすることができます。

STEP1:「シミュレーションはこちら」をクリック

「積立シミュレーション」を開き、「積立合計額シミュレーション」の項目の「シミュレーションはこちら」をクリックします。

STEP2:各項目を入力

「入力項目」内の以下の項目を入力します。

  • 商品…財形貯蓄の商品分類を選択します。
  • 毎月の積立額…毎月の積立予定額を入力します。
  • ボーナスの積立額…ボーナスのうち、いくら積み立てるか入力します。
  • 積立期間…何年間積み立てるかを20年以内で入力します。
ボーナス積立時期は6月と12月の年2回として計算されます。

STEP3:「計算実行」をクリック

入力内容を確認し、「計算実行」をクリックします。

完了

ページ下部にシミュレーション結果が表示されます。表示されるのは以下の項目です。

  • 積立元利金概算…期間内にいくら積立てられるのかがわかります。
  • お利息概算…期間内にいくら利息が上乗せされるのかがわかります。

目標額達成までの期間をシミュレーション方法

「500万円貯めるぞ!!」など、積立てる目標金額が決まっている場合、積立目標金額までにどのくらい期間がかかるかシミュレーションします。

STEP1:「シミュレーションはこちら」をクリック

「積立シミュレーション」を開き、「積立期間シミュレーション」の項目の「シミュレーションはこちら」をクリックします。

STEP2:各項目を入力

「入力項目」内の以下の項目を入力します。

  • 商品…財形貯蓄の商品分類を選択します。
  • 目標貯蓄残高…目標金額を入力します。
  • 毎月の積立額…毎月の積立予定額を入力します。
  • ボーナスの積立額…ボーナスのうち、いくら積み立てるか入力します。
  • 課税区分…「課税」か「非課税」かを選択します。
ボーナス積立時期は6月と12月の年2回として計算されます。
財形住宅、財形年金はお一人様合計で550万円まで非課税です。

STEP3:「計算実行」をクリック

入力内容を確認し、「計算実行」をクリックします。

完了

ページ下部に、目標額達成までの積立期間が表示されます。

おわりに

いかがでしたでしょうか。シミュレーションができると、積立へのモチベーションも上がりそうですね。財形貯蓄検討の際には是非活用してみてください。

参考サイト:労働中央金庫

(photo by amanaimages)
(本文内画像:労働中央金庫)

この記事で使われている画像一覧

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本記事は、2016年05月12日時点の情報です。記事内容の実施は、ご自身の責任のもと安全性・有用性を考慮してご利用いただくようお願い致します。

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